Diferencia entre garantía bancaria y certificado de solvencia

Una garantía es una garantía formal o un acuerdo del tercero sobre ciertas condiciones que deberán cumplir. Si los deudores no realizan un pago al proveedor, el banco garantiza pagar una cierta cantidad.

Un banco o institución financiera brinda muchos servicios a sus clientes. Presta préstamos y garantiza el pago a otra parte. El banco también alienta a las entidades o individuos al garantizar el pago de la compra. Aumenta la actividad comercial.

El comercio internacional es un intercambio de bienes y servicios disponibles en su país o la importación de bienes y servicios necesarios o deseados de otro país. Dirigir un negocio sin problemas y aumentar la economía y la actividad comercial Bank alienta a su entidad e individuos. Los certificados de garantía bancaria y solvencia son servicios proporcionados por el banco.

Garantía bancaria vs Certificado de solvencia

La principal diferencia entre la garantía bancaria y el certificado de solvencia es que la garantía bancaria es una promesa o garantía dada por el banco a su cliente en caso de que los deudores no paguen el deudas, el banco realizará el pago en una transacción comercial internacional. Si bien el certificado de solvencia es un documento que proporciona la estabilidad financiera detallada de un individuo o entidad.

Garantía bancaria como dice la palabra que garantiza el banco a su cliente que el pago se realizará en nombre de los deudores en caso de que los deudores no paguen el deuda en una transacción comercial internacional. Reduce el riesgo de crédito para ambas partes en caso de que la transacción no salga según lo planeado.

El certificado de solvencia es un documento proporcionado por la institución financiera para establecer la estabilidad financiera de cualquier persona o propietario de un negocio. El certificado de solvencia normalmente emitido por el departamento de ingresos o la institución financiera o el banco.

Se utiliza principalmente para determinar la estabilidad en la financiación de un individuo y una entidad por parte de cualquier gobierno y la oficina comercial correspondiente.

Tabla de comparación entre la garantía bancaria y el certificado de solvencia ( en forma tabular )

Parámetro de la comparación Garantía del banco Certificado de solvencia Funciones La garantía del banco otorga principalmente una garantía al contratista de bienes raíces y a los proyectos internacionales de infraestructura y reduce los riesgos de crédito en una transacción El certificado de solvencia se emite a un individuo o entidad según sea necesario por el gobierno y la oficina comercial demasiado seguros sobre la estabilidad financiera. La garantía de SuretyBank solicita la garantía de los activos o pertenencias para prestar la garantía después de un cierto monto Los certificados de solvencia solicitan pruebas de documentos de apoyo que indiquen individualmente o estado financiero de la entidad La garantía del banco de garantía otorga la garantía del monto en caso de que los deudores no paguen el certificado de solvencia de la deuda es un documento, el banco no tendrá ninguna responsabilidad de pagar pasivos en el futuro La garantía de BiskBank tiene altos riesgos involucrados El certificado de solvencia es un documento donde el nivel de riesgo es bajo Costo de garantía bancaria 0.5% a 1.5% del monto de la garantía Para el certificado de solvencia, las tarifas diferirán de un banco a otro,

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¿Qué es la Garantía bancaria?

La garantía bancaria es una garantía otorgada por la institución crediticia o la institución financiera si el prestatario no paga la deuda, el banco tomará la propiedad de completar el pago. Ciertamente no es un instrumento de deuda o compañía de préstamos.

Está garantizando el pago a la otra parte en nombre del deudor para reducir el riesgo de crédito en una transacción comercial internacional. La carta de crédito y la garantía bancaria son similares, donde la carta de crédito se centra más en el comercio internacional, mientras que la garantía del Banco se centra en el contratista inmobiliario y los proyectos de infraestructura que requieren transacciones comerciales internacionales.

La garantía bancaria protege a ambas partes del riesgo de crédito si la transacción no sale según lo planeado por un acuerdo. La garantía bancaria normalmente es utilizada por el contratista para ofertar por grandes proyectos como garantía, los contratistas proporcionan la prueba de credibilidad financiera. El banco garantizará hasta un monto fijo y no excederá el monto manteniendo factores de riesgo bancario.

Como necesidad de una entidad o contratista, la garantía bancaria difiere, son:

  1. Garantías de envío
  2. Garantías de préstamo
  3. Garantías de pago avanzadas:
  4. Garantías de pago confirmadas:
  5. Garantía bancaria extranjera
  6. Garantía financiera

Es una promesa hecha por la institución prestamista de que se pagará la pérdida realizada por el prestatario.

Cuando la institución financiera siente que si el nivel de riesgo está aumentando, le pedirá al prestatario una garantía del monto de la garantía, pueden ser activos, acciones, fondos mutuos, acciones o efectivo. La garantía bancaria alienta al individuo o entidad en el frente comercial.

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¿Qué es el certificado de solvencia?

El certificado de solvencia es un documento que proporciona información clara sobre la estabilidad financiera de un individuo o una entidad. Este documento es necesario para asegurarse de la posición financiera de un individuo o la entidad por parte del gobierno o la oficina comercial.

El certificado es necesario por los siguientes motivos. Ellos son:

  1. Solicitud y contratación de ofertas
  2. Obtención de contratos gubernamentales y privados
  3. Solicitudes y entrevistas de visa
  4. Legal & amp; asuntos judiciales

El certificado de solvencia demuestra la fortaleza financiera de un individuo o una entidad. Normalmente, el departamento de ingresos y el banco emitirán un certificado de solvencia después de producir un cierto conjunto de documentos que prueben la situación financiera de un individuo o entidad.

Bank proporciona el certificado a sus clientes en función de las transacciones, la cuenta de ahorro y los documentos de propiedad que están disponibles con él. La mayoría de las veces, la persona o entidad solicita el certificado de solvencia para hacer uso de la oferta o un contrato de la oficina gubernamental.

Después de analizar los documentos de respaldo, emitirá el certificado y no tendrá la responsabilidad de ningún tipo de responsabilidad. El gerente del banco tiene una restricción para emitir un cierto número de certificados, si excede, él o ella ha informado a la autoridad superior.

Los documentos de respaldo requeridos para emitir el certificado de solvencia por el Banco se mencionan a continuación

  1. Formulario de solicitud
  2. Prueba de identidad / dirección
  3. Declaración bancaria ( ahorro / corriente )
  4. Declaraciones de impuestos sobre la renta
  5. Estados financieros auditados ( empresas / empresas asociadas )
  6. Documentos de propiedad y certificado de valoración en oro
  7. Certificado de patrimonio neto por un contador público
  8. Cualquier otro certificado de inversión
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Diferencias principales entre la garantía bancaria y el certificado de solvencia

  1. La principal diferencia entre la Garantía bancaria y el Certificado de solvencia es que la garantía bancaria es una promesa o garantía o soporte otorgado por un banco a su cliente. Esto se ofrece, si los deudores no pagan las deudas, el Banco realizará el pago, mientras que el certificado de solvencia garantiza a una persona o empresa ’ solidez financiera para adquirir una oferta o un contrato.
  2. La garantía bancaria otorga principalmente una garantía a los contratistas inmobiliarios y también a los proyectos internacionales que reducen los riesgos crediticios en la transacción. Mientras que el certificado de solvencia se emite a un individuo o entidad, ya que el gobierno y la oficina comercial lo requieren para comprender la fortaleza financiera.
  3. La parte debe declarar la garantía de los activos para obtener la garantía bancaria si el monto excede la política bancaria. Mientras que el certificado de solvencia requiere documentos para demostrar la solidez financiera.
  4. En el caso de la garantía bancaria, el banco asumirá la responsabilidad de pagar la deuda, mientras que el certificado de solvencia no permite que el banco realice ningún pasivo.
  5. Los cargos por obtener la garantía bancaria y el certificado de solvencia también difieren, el primero se cobra entre 0.5% y 1.5% del monto total garantizado mientras que este último tiene diferentes cargos en diferentes bancos.

Síntesis

La garantía bancaria y el certificado de solvencia son similares, ambos se utilizan para adquirir algo en el mundo de los negocios. El contratista inmobiliario utiliza la garantía bancaria para ofertar por contacto y proyectos en una gran empresa y muestra el monto de la garantía. Prueba la credibilidad financiera.

Del mismo modo, una persona o entidad solicita un certificado de solvencia al banco o departamento de ingresos para mostrar la posición financiera al gobierno para adquirir la oferta o el contrato del gobierno.

A veces, la entidad o individuo puede mostrar su certificado de solvencia para asegurar la garantía bancaria para una transacción comercial internacional. Como la institución financiera solicitará garantías por el monto garantizado después de un cierto monto fijo, el certificado de solvencia puede actuar como una lista de propiedades o garantías para individuos o entidades.

  1. https://heinonline.org/hol-cgi-bin/get_pdf.cgi?handle=hein.journals/ibl6&section=171
  2. https://www.actuaries.org.uk/documents/some-thoughts-solvency-life-assurance-companies

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19 comentarios en «Diferencia entre garantía bancaria y certificado de solvencia»

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