Diferencia entre deuda privada y capital privado

: 21 de enero de 2022

Hay dos formas de financiar una empresa: el capital privado y la deuda privada. Elegir lo que es mejor para usted varía según los requisitos personales.

Deuda privada vs Capital privado

La principal diferencia entre la deuda privada y el capital privado es la fuente de la que se obtiene el dinero y la medida en que se usa ese dinero.

El capital privado permite a varios inversores invertir en pequeñas empresas jóvenes que podrían ser avanzadas y mejoradas y luego pueden venderse a un alto precio. Esto se hace para obtener ganancias a gran escala.

Mientras que la deuda privada es una forma de préstamo: informal y formal. La deuda no permite una gran inversión en la empresa, y las ganancias se vuelven bajas. Es proporcionado por un individuo o compañía, dependiendo de la relación del deudor y el acreedor.

Tabla de comparación entre deuda privada y capital privado ( en forma tabular )

Parámetro de comparación Capital privado Deuda privada Papel de interés Estas empresas buscan empresas jóvenes y compañías de valores para invertir, desarrollarlas, revender y obtener ganancias. Un préstamo personal, tarjeta de crédito, bonos corporativos o préstamos comerciales tomados de inversionistas individuales o privados. Fuente Se obtiene de inversionistas privados y compañías que compran pequeñas empresas. La deuda se puede obtener de un pariente, amigo o incluso una empresa privada Incentivos para inversores Después de que la empresa o empresa se haya transformado, llama la atención de varios inversores que están listos para realizar inversiones a gran escala en la empresa que acaba de llegar.
Esto permite a los accionistas originales obtener ganancias a gran escala.
Para los inversores que están contribuyendo con deuda a su empresa, puede haber menos incentivos para trabajar tan duro para hacer crecer el negocio que si el inversor fuera un accionista. Esto se debe a que los tenedores de deuda son los primeros en recibir fondos en el caso después de la liquidación, por lo tanto, no tienen ningún incentivo para hacer crecer el negocio. Efectivo y otros requisitos Se requiere una gran cantidad de efectivo para la inversión. Requiere experiencia y habilidades para evaluar qué empresa es ideal para invertir y el beneficio que podría obtenerse de su reventa. En esto, la compañía tiene que hacer pagos regularmente al tenedor de la deuda junto con los intereses. Esto conduce a un drenaje severo de efectivo. Responsabilidad en el balance general La equidad no aparece como un pasivo en su balance. Aunque tiene que revelar a otros accionistas en sus documentos financieros y corporativos, es un pasivo para la empresa y en el balance. Los inversores pueden dudar en invertir en una empresa que tiene demasiada responsabilidad en sus libros.

¿Qué es la deuda privada?

La deuda privada es la deuda acumulada por individuos o empresas privadas. La deuda privada se puede obtener en diversas formas, desde un préstamo personal, tarjeta de crédito, bono corporativo o un préstamo comercial. También involucra instituciones bancarias que no son – que toman préstamos de compañías privadas.

A gran escala, un gran número de inversores están involucrados en el proceso. Los préstamos directos, el entrepiso, la deuda en dificultades, la infraestructura y los bienes inmuebles están incluidos en el mismo.

La deuda privada es riesgosa porque cuando se otorga un préstamo dentro de la familia o entre amigos, los reembolsos irregulares pueden causar tensión e incluso dar lugar a una relación conflictiva. El deudor no es el único que tiene el riesgo de deuda privada. El acreedor también es una amenaza para el reembolso de fondos no – o trámites legales costosos cuando acuerdan hacer un préstamo. Si surge una situación de quiebra, un deudor perderá una parte importante de la inversión.

¿Qué es el capital privado?

El capital privado ha crecido significativamente en los últimos 20 años. Es una clase de inversión no convencional que comprende activos que no cotizan en un intercambio público.

En esto, los fondos e inversores invierten activamente en empresas privadas. Incluso participan en las compras de empresas públicas. Esto lleva a la disposición de la equidad pública.

La idea principal es utilizar el dinero para adquirir empresas privadas o públicas, desarrollar y mejorar su negocio y revenderlo con un beneficio considerable. Este proceso generalmente tiene lugar entre 5 – 10 años, pero puede variar según la empresa.

Los inversores privados financian varias empresas y les proporcionan el capital adecuado para introducir nuevas tecnologías que conduzcan a su desarrollo, expandir el capital de trabajo, reforzar y solidificar su balance

Un fondo de capital privado tiene socios limitados ( LP ), que generalmente posee el 99 por ciento de las acciones de un fondo y tiene un pasivo limitado, o cero responsabilidad mientras que los Socios Generales ( GP ) poseen simplemente 1 por ciento de las acciones y tienen responsabilidad total. Los socios generales se encargan de ejecutar y operar la inversión y tienen una gran responsabilidad.

El objetivo principal de los fondos de Private Equity es una empresa joven que parece tener una gestión prometedora de futuro y sonido. Pero este no es el caso cada vez, a veces también compran negocios que tienen un rendimiento inferior a – y que el mercado no está valorado.

OBJETIVOS MAYORES

1. El capital privado es una forma de financiamiento privado. En esto, varios inversores invierten directamente en empresas, las desarrollan y obtienen grandes ganancias después de venderlas.
2. El capital privado es arriesgado, muy ilíquido y los inversores esperan un rendimiento mucho mayor que la inversión inicial.
3. La mayoría de las empresas de capital privado se reducen para centrarse en un determinado nicho. Pueden especializarse en una industria determinada como la industria técnica, la industria de la moda, los productos alimenticios, etc.
4. Muchos de los grandes bancos de inversión tienen un brazo de capital privado.
5. Es una de las carreras más deseadas en el mundo de los negocios y las finanzas.

Diferencias principales entre deuda privada y capital privado

1. Los fondos de deuda privada pueden ser ilimitados y flexibles, mientras que los fondos de capital privado estarán restringidos en su mayoría y tienen una fecha límite.
2. La deuda privada ayuda a obtener los rendimientos de los intereses de los préstamos, mientras que los fondos de capital privado intentan generar rendimientos al aumentar el valor de la cartera de empresas y luego venderlo a un precio alto.
3. El fondo de deuda privada se convierte en una carga para la persona ya que la persona tiene que pagar la deuda con los intereses. Mientras que el capital privado es como una inversión que, si se selecciona cuidadosamente, puede dar muchas ganancias.
4. La deuda privada es más fácil de obtener si hay buenas relaciones entre las personas. Pero para invertir en una nueva empresa, se realiza mucho estudio y examen. Incluso después de eso, la cartera de la empresa se desarrolla cuidadosamente.
5. La persona que obtiene la deuda está prestando dinero a otros y vive de su efectivo, mientras que la empresa que se vende pierde la propiedad y ya no puede reclamar ningún derecho sobre ella.

Síntesis

Al final, tanto la deuda privada como el capital privado juegan un papel crucial en el desarrollo de las empresas jóvenes, que buscan expandirse. Ambos trabajan con fines de lucro, aunque existe un gran riesgo. Toda esta propiedad privada brinda beneficios a pocos y brinda oportunidades a muchos.

1. https://www.federalreserve.gov/pubs/feds/1996/199625/199625pap.pdf
2. https://epublications.marquette.edu/cgi/viewcontent.cgi?article=1028&context=fin_fac

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