Diferencia entre descuento de facturas y factoring

Tanto a corto plazo – como a largo plazo – las empresas necesitan fondos. Si se quiere alcanzar requisitos a corto plazo -, las empresas tienden a seguir las formas de descuento y factorización de facturas.

Descuento en la factura, uno puede tener el control completo de su negocio porque usted es responsable de administrar su libro mayor de ventas. Para mantener el costo de pedir prestado, se pagan las cuotas y se cobran las facturas.

En factoring de factura, para ayudar a una empresa hay servicios de valor agregado -. También ayuda al negocio de esa persona a cobrar el monto adeudado de sus socios comerciales, lo que facilita el reembolso de su propio préstamo financiado.

Descuento de facturas versus factoring

La principal diferencia entre Descuento y factorización de facturas es que, si bien el descuento de facturas es la cantidad que el cliente paga antes de la fecha de vencimiento con un descuento inferior a la tasa real por otro lado, factorizar significa que el cliente da sus deudas contables a la institución financiera o al banco con un descuento.

El descuento en facturas incluye partes como beneficiario, drenaje y cajón, mientras que el factoraje involucra al cliente, deudor y factor.

El descuento de facturas o el descuento de facturas y el factoring ayudan a los empresarios a utilizar el crédito a corto plazo. Cuando un hombre de negocios toma una decisión para factorizar o financiar cuentas por cobrar, necesita vender las cuentas por cobrar o las facturas debidas a factor.

Tabla de comparación entre descuentos y factoring

Parámetro de comparación Descuento de facturas El descuento de la ley de definición es cuando uno entrega la factura antes de la fecha límite a un costo menor que el precio real. La factorización es cuando una empresa vende su deuda contable a la financiera transacción de la empresa factoring a una tasa de descuento. Deudas comerciales de reparto que llevan la parte de las cuentas por cobrar de la cuenta. La parte completa de las deudas comerciales de la empresa. Afecto Pago anticipado por parte del cliente de la factura emitida compra de las deudas comerciales. Tipo En el caso del método de descuento de facturas, solo la opción de recurso está disponible en este caso. Tanto las opciones de recurso como las que no son – están disponibles si la empresa decide optar por factorizar toda su parte de las deudas comerciales. Ley y legislación bajo que cae la categoría El proceso de descuento de facturas se enmarca en la Ley de Instrumentos Negociables, 1881.No existe una ley de ley y legislación bajo la cual el método de factoring sea susceptible.

¿Qué es el descuento de facturas?

En pocas palabras, el descuento de la factura de plazo significa la tarifa requerida por el banco del vendedor si está dispuesto a vender las facturas de crédito antes de que llegue el plazo del período de crédito.

Encontraremos el método de descuento de facturas utilizado con frecuencia donde se lleva a cabo la carta de crédito ( también comúnmente escrito como L / C entre las personas involucradas en este ámbito ). L / C se ha convertido en obligatorio para importar y exportar en estos días.

Como el comprador o vendedor de un país no puede ver al vendedor o comprador de otro país. Por lo general, el vendedor organiza una ventana de crédito de 1 mes, 2 meses, 4 meses para los compradores.

El término «Descuento de la factura» también se utiliza con el mismo propósito de descuento de la factura. Cuánta solvencia tiene que desempeñar un papel importante para determinar la cantidad de descuento.

El banco decide el monto del descuento a pagar en función de la solvencia del comprador. Las partes interesadas 3 en el proceso son beneficiario, cajón y librado.

¿Qué es el factoring?

Otro tipo de transacción financiera es factorizar. También es un componente de la financiación del deudor en el que este vendedor de los bienes vende sus cuentas por cobrar completas a un tercero.

Los principales actores en estas acciones son el cliente, el deudor y el factor. Tanto las opciones de no recurso como el recurso están disponibles en él. Aunque la ley no prueba ningún acto específico para este método.

A medida que el vendedor entrega las cuentas por cobrar completas de la empresa, el pago del financiero se considera en términos de los servicios prestados por él para completar el enfoque previsto.

Para cumplir con su urgencia de efectivo que existe en la actualidad, las empresas a menudo intentan la forma de factorizar. Permite a las empresas tener efectivo en mano inmediatamente, aunque el monto se reduce a las cuentas por cobrar reales.

Otro término para factorizar son las cuentas por cobrar que se tienen en cuenta que la venta de las cuentas por cobrar juega un papel fundamental en ella. Debe tenerse en cuenta que factorizar y expresar no significa lo mismo en los Estados Unidos.

En la cultura contable de América, el descuento por facturas se entiende comúnmente como asignación de cuentas por cobrar.

Diferencias principales entre el descuento y factorización de facturas

1. En el caso de la deuda de descuento de facturas, una asignación no está disponible. Pero, en el caso de Factoring, se puede ejercer la asignación de deuda.
2. En caso de que la factura tenga en cuenta la fuente de ingresos del Financiero solo está sujeta a Cargos de descuento o, en otros términos, el interés asociado con ella. Pero cuando se trata de factoring, el financiero tiene derecho a recibir una remuneración por los servicios financieros y recibe una comisión por otros servicios asociados relacionados con el evento.
3. En el descuento de facturas, la opción de asignación de deuda no está disponible. Pero en caso de factorizar, la empresa tiene a mano la opción de asignación de deuda para su propósito.
4. La ley no establece ciertas reglas para el método de factoring. Pero en caso de factoring de proyecto de ley, la ley de instrumentos negociables de 1881 tiene el mandato de ser una guía para finalizar el proceso.
5. Dos componentes principales tanto para el proceso son el recurso como el recurso no -. El primer recurso componente tiene derecho a la factorización de facturas, lo que significa que si el cliente de alguna manera no entrega el precio de los bienes en términos oficiales, no paga. Y luego el prestatario del dinero debe pagar la cantidad de dinero que el cliente en particular no puede pagar. De hecho, los componentes de recurso y no recurso surgen. El término no recurso – significa que el prestatario no tiene derecho a pagar dinero si uno o más de sus clientes están en condiciones de no poder pagar. Y el comprador de las cuentas por cobrar asume toda la responsabilidad con respecto a la compra y no puede hacer que el prestatario sea responsable de nada menos que su expectativa financiera.

Preguntas frecuentes ( Preguntas frecuentes ) Acerca de Descuentos y factorización de facturas

¿Está factorizando un préstamo?

La factorización no es un préstamo. De hecho, una empresa vende su factura pendiente a un factor. El factor les paga una cantidad particular que podría ser del 70% – 80% de la cantidad recaudada en la factura.
El resto del monto se transfiere a la empresa una vez que los clientes pagan la factura.
Sin embargo, los factores cobran una tarifa de alrededor de 6 – 8%. La factorización es un método para obtener acceso temprano al dinero para las necesidades financieras actuales de la compañía cuando no se le otorga el préstamo. Cuesta más que un préstamo, pero es mejor que no tener dinero en absoluto.

¿Es una buena idea factorizar las facturas?

La factorización de facturas tiene sus propios pros y contras. Le permite tener acceso temprano al efectivo que se puede utilizar para cumplir con los requisitos financieros de la empresa en la actualidad. Sin embargo, los factores cobran una tarifa de 1 – 5%.
El acceso temprano al dinero viene con una pequeña pérdida, por lo que debe asegurarse de que puede soportar la pérdida o no.

¿Bill Discounting es un préstamo?

El descuento de facturas es un tipo de préstamo otorgado por los bancos a un prestatario. En el descuento de facturas, el banco toma la factura de una empresa o prestatario y los paga al mismo tiempo.
Más tarde, el banco recauda el monto del cliente del prestatario enviándoles la factura. Sin embargo, el banco deduce una cantidad en la factura mientras paga al prestatario.

¿Cuáles son los diferentes tipos de factoring?

Hay muchos tipos de factoring.
Aquí hay una lista de los principales tipos de factoring:
Factorización del recurso
Factorización anticipada
Factorización masiva
Factorización de participación bancaria
Descuento por factura
Factorización completa
Factorización de agencia
Factorización doméstica
Factorización de exportación directa
Exportación de importación directa
Factorización consecutiva
Factorización de vencimientos

¿Se tiene en cuenta a corto o largo plazo?

La factorización es una solución a corto plazo para las empresas que requieren acceso temprano a efectivo para el crecimiento de fondos u otras necesidades financieras.
La mayoría de las empresas dejan de tener en cuenta después de 2 años de incorporación. Debido al descuento otorgado a los factores, una empresa no puede confiar en factorizar a largo plazo -, ya que daría lugar a más pérdidas que ganancias.

Síntesis

Los conceptos principales de descuento y factorización de facturas o facturas son bastante iguales. Ambos son métodos de financiación de facturas.

El orden común sobre qué proceso es mejor se reduce a cuán efectiva es la recaudación de crédito, las cuentas y la organización de la deuda contable.

Por lo general, aquellos que tienen negocios grandes y establecidos o el departamento de cobranzas eligen ir a descontar facturas y aquellos que no prefieren factorizar.

1. https://journals.sagepub.com/doi/abs/10.1177/0256090919880304
2. https://link.springer.com/chapter/10.1007/978-1-349-12613-2_10

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