Diferencia entre Angel Investor y Venture Capitalist

: 21 de enero de 2022

La financiación es una gran parte de cualquier esfuerzo comercial, y es casi imposible hacer crecer un negocio sin la financiación adecuada. Es especialmente desafiante para las pequeñas empresas cuando están en la etapa de germinación porque la mayoría de los bancos no prestan capital a ninguna empresa en función de su potencial futuro.

Angel Investor vs Venture Capitalist

La principal diferencia entre Angel Investor y Venture Capitalist es que los inversores ángeles son aquellas personas que invierten en una nueva compañía en su etapa temprana de crecimiento, mientras que la mayoría de los capitalistas de riesgo son un grupo profesional de inversores que solo invierten cuando una nueva empresa muestra una indicación de un posible crecimiento futuro.

En esta circunstancia, los inversores ángeles y las empresas capitalistas de riesgo pueden ser muy útiles. A cambio de capital o bono convertible, a menudo invierten en aquellas empresas que tienen un alto potencial de crecimiento. A diferencia de los bancos u otras instituciones financieras, no existe ningún requisito de garantía para la financiación.

Muchas empresas en Silicon Valley aprovecharon las empresas capitalistas de riesgo e inversores ángeles y se convirtieron en una gran corporación en unos pocos años. Después de convertirse con éxito en una gran entidad, optaron por la oferta pública y devolvieron las ganancias a sus inversores ángeles y empresas capitalistas de riesgo.

Tabla de comparación entre Angel Investor y Venture Capitalist ( en forma tabular )

Parámetro de comparaciónInversor de ángel Capitalista de riesgo Tipo de inversor Individuos ricos. Empresa de inversión. Capacidad para invertir capital Menos. Más. Tiempo de inversión Al principio Cuando la empresa muestra una indicación de crecimiento Control en el negocio A veces exigen control sobre el negocio del fundador inversiónPersonal. De socios limitados. Comúnmente conocidos como inversores informales, inversores privados, buscador de ángeles, inversores de semillas, business angels, etc.

¿Qué es Angel Investor?

Angel inversion es aquellas personas que invierten capital para la etapa temprana de cualquier negocio o startup. La mayoría de los inversores ángeles son personas adineradas que invierten en cambio de capital de propiedad o deuda convertible.

Dependiendo del alcance del negocio, el dinero de la inversión puede variar ampliamente. En comparación con otros institutos de inversión, un inversor ángel solo puede invertir mucho menos capital en el negocio.

Los inversores en ángel son conocidos con varios otros nombres como inversores informales, inversores privados, buscadores de ángeles, inversores de semillas, inversores informales, etc. Aunque cualquiera puede convertirse en un ángel inversor, la mayoría de los inversores ángeles están calificados como inversores acreditados. Según el informe de la Comisión de Bolsa de Valores ( SEC ), el valor de la mayoría de los inversores ángeles supera los $ 1 millones.

En comparación con otras instituciones financieras, un inversor ángel asume un mayor riesgo en el momento de la inversión. Su proporción de participación también se diluye con una nueva ronda de inversión. Por esta razón, exigen grandes porciones de participación en el negocio. Muchas veces, el inversor ángel también toma cierto control del negocio del fundador de la empresa.

Aunque la mayoría de los inversores ángeles no están obligados a ninguna diligencia debida, algunos de ellos rastrean la actividad financiera de la empresa y brindan valiosos consejos a la empresa.

¿Qué es el capitalista de riesgo?

Los capitalistas de riesgo son un tipo de empresa financiera que invierte en empresas emergentes y nuevas empresas de alto potencial. En el mercado, se les conoce comúnmente como VC. La mayoría de las empresas capitalistas de riesgo poseen grandes cantidades de capital y se hacen – con un grupo de inversores profesionales.

La mayoría de las empresas capitalistas de riesgo recaudan su capital de sus socios limitados también conocidos como LP. Después de reunir grandes cantidades de capital, buscan e invierten en aquellas empresas que obtuvieron una alta tasa de crecimiento o una alta probabilidad de éxito.

Antes de invertir en cualquier empresa, verifican los estados financieros de la empresa y estiman su potencial. La mayoría de las veces, el fundador de la compañía o el CEO tienen que explicar su orientación futura al capitalista de riesgo.

A diferencia de los inversores institucionales, la mayoría de las empresas de capital de riesgo solo invierten en la empresa antes de que se haga pública a través de la OPI. Las empresas capitalistas de riesgo también toman grandes porciones de la participación de la empresa, pero no toman el control de la empresa. Sin embargo, pueden vender su parte de la acción a otras empresas capitalistas de riesgo.

Dependiendo de los requisitos financieros de la empresa, la empresa capitalista de riesgo puede realizar múltiples rondas de inversión en la empresa. Cuando las empresas capitalistas de riesgo obtienen ganancias de la inversión, comparten las ganancias con sus socios limitados.

Diferencias principales entre Angel Investor y Venture Capitalist

1. Según el informe de la Comisión de Bolsa de Valores ( SEC ), la mayoría de los inversores ángeles son inversores ricos. Si bien la mayoría de los capitalistas de riesgo son un grupo de inversores financieros.
2. La capacidad de inversión de capital de un inversor ángel es bastante limitada, pero las empresas capitalistas de riesgo pueden invertir mucho más capital en el negocio.
3. La mayoría de los inversores ángeles dotan su capital en la etapa inicial del negocio cuando la empresa está surgiendo. Por otro lado, la mayoría de las empresas capitalistas de riesgo solo invierten en negocios cuando ven el potencial de crecimiento en la empresa.
4. Los inversores Angel utilizan el capital personal para sus empresas. Pero las empresas capitalistas de riesgo obtienen su financiación de socios limitados.
5. En algún momento, los inversores ángeles podrían exigir el control sobre los negocios del fundador. Sin embargo, una empresa capitalista de riesgo nunca toma el control del fundador.
6. En el mundo del financiamiento, la mayoría de los inversores ángeles son conocidos como inversores informales, inversores privados, buscadores de ángeles, inversores de semillas, inversores informales, etc. Mientras que las empresas capitalistas de riesgo se conocen como VC

Síntesis

Hay muchas entidades comerciales exitosas establecidas en Silicon Valley que tomaron finanzas tanto de inversores ángeles como de capitalistas de riesgo en su etapa de germinación. Debido a la contribución positiva de los inversores ángeles y las empresas capitalistas de riesgo, estas empresas pueden establecerse ahora.

Aunque no hay ningún requisito de garantía para acceder al capital de inversores ángeles y capitalistas de riesgo, pero obtener inversiones de estos inversores no es tan fácil. De miles de empresas, solo unas pocas empresas obtienen capital de inversores ángeles y empresas capitalistas de riesgo.

Tanto los inversores ángeles como las empresas capitalistas de riesgo asumen enormes riesgos financieros en el momento de la inversión. Por esta razón, verifican el potencial futuro de la empresa. El fundador de la compañía o el CEO presenta sus ideas a los inversores ángeles y a las empresas capitalistas de riesgo para la financiación.

1. https://www.sciencedirect.com/science/article/pii/S0883902608000128
2. https://papers.ssrn.com/sol3/papers.cfm?abstract_id=1028592
3. https://cloudfront.escholarship.org/dist/prd/content/qt5rz3w67b/qt5rz3w67b.pdf
4. https://people.bath.ac.uk/mnsrf/Teaching%202012/JBV%20article%20Oct%202009.pdf

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